संबंधित माहिती
- Tata EV Discount 2026 टाटाच्या इलेक्ट्रिक कार्सच्या किमतीत २.७५ लाख रुपयांपर्यंत कपात
- गुंतवणूकदारांची पंचाईत! सोन्याचे भाव गडगडले, तर चांदी तब्बल ६ हजारांनी घसरली
- भारतात चांदी ५००० रुपयांनी आणि सोने ४०० रुपयांनी स्वस्त झाले, आजचे दर जाणून घ्या
- LPG Price Hike:तीन महिन्यांत दुसऱ्यांदा घरगुती सिलिंडर महाग झाले, २९ रुपयांची वाढ; सामान्य माणसांच्या खिशाला कात्री
- जून महिन्यात ह्युंदाई क्रेटा, वारणा आणि i20 वर किती सूट देत आहे? नवीनतम तपशील येथे तपासा
राजेश एक्सपोर्ट्सच्या महाघोटाळ्यात LIC चा निधी अडकला; सामान्य गुंतवणूकदारांची कष्टाची कमाई धोक्यात?
राजेश एक्सपोर्ट्सच्या १५ लाख कोटी रुपयांच्या घोटाळ्याच्या विळख्यात एलआयसीचा (LIC) निधी! किरकोळ गुंतवणूकदारांची कष्टाची कमाई वाया जाणार का?
भारतीय शेअर बाजाराने अनेक मोठे घोटाळे पाहिले आहेत, परंतु जून २०२६ मध्ये उघडकीस आलेले 'राजेश एक्सपोर्ट्स' प्रकरण खरोखरच अद्वितीय आणि धक्कादायक आहे. सामान्य गुंतवणूकदाराच्या दृष्टीकोनातून विचार करता, केवळ ३,००० कोटी रुपयांचे बाजार भांडवल असलेली कंपनी १५ लाख कोटी रुपयांच्या आकडेवारीत फेरफार कशी करू शकते, हे समजणे कठीण आहे.
ही रक्कम इतकी प्रचंड आहे की ती भारताच्या एकूण वार्षिक निर्यातीच्या जवळपास २० टक्क्यांइतकी आहे. हे कसे घडले? बँकांकडून घेतलेली रोख रक्कम घेऊन पळून जाण्याचे हे प्रकरण आहे का? नाही, तर ही अत्यंत धूर्त बुद्धीने रचलेली 'लेखाविषयक फसवणुकीची' योजना आहे. आपण हे सोप्या भाषेत समजून घेऊया.
सेबीची मोठी कारवाई: प्रवर्तक राजेश मेहता यांच्यावर कडक पावले
बाजार नियामक असलेल्या सेबीने या संपूर्ण प्रकरणावर कठोर भूमिका घेतली आहे. जून २०२६ मध्ये जारी केलेल्या अंतरिम आदेशात, सेबीने कंपनीचे प्रवर्तक आणि सीएमडी राजेश मेहता यांना शेअर बाजारात व्यवहार करण्यापासून पूर्णपणे प्रतिबंधित केले. याव्यतिरिक्त, 'नॅशनल फायनान्शियल रिपोर्टिंग ऑथॉरिटी'ला कंपनीच्या लेखापरीक्षकांवर कडक कारवाई करण्याचे निर्देश देण्यात आले आहेत; कारण या लेखापरीक्षकांनी अनेक वर्षांपासून अशा अत्यंत दिशाभूल करणाऱ्या आकडेवारीवर आंधळेपणाने स्वाक्षरी केली होती.
योजनेची सुरुवात: फसवणूक कधी आणि कशी उघडकीस आली?
या संपूर्ण प्रकरणाचा उलगडा तेव्हा झाला जेव्हा ११ मार्च २०२४ रोजी एका जागरूक भागधारकाची तक्रार सेबीपर्यंत पोहोचली.
संशयाचे कारण: या तक्रारीत कंपनीच्या 'ट्रेड रिसीव्हेबल्स' बाबत प्रश्न उपस्थित करण्यात आले होते, जी कथितरीत्या दोन वर्षांहून अधिक काळापासून थकीत होती.
दीर्घकालीन येणे बाकी रक्कम: लेखांकनाच्या भाषेत सांगायचे तर, इतक्या प्रदीर्घ काळापर्यंत थकीत असलेली रक्कम सहसा एकतर पैसे वसुलीतील गंभीर समस्या किंवा खात्यांच्या पुस्तकांमध्ये जाणीवपूर्वक केलेली फेरफार दर्शवते.
या तक्रारीनंतर सेबीने तत्काळ पावले उचलली. ऑक्टोबर २०२४ मध्ये एका तपास यंत्रणेची नियुक्ती करण्यात आली आणि 'बीडीओ इंडिया'ला कंपनीच्या खात्यांचे फॉरेन्सिक ऑडिट करण्याचे काम सोपवण्यात आले. अलीकडच्या काळातील भारतीय कॉर्पोरेट इतिहासातील सर्वात मोठ्या तपासांपैकी एक तपास म्हणून हे प्रकरण पुढे आले.
पाच वर्षांत पसरलेली १५ लाख कोटी रुपयांची फसवणूक: फसवणुकीचे हे जाळे कसे विणले गेले?
सेबीच्या तपासातील निष्कर्ष डोळे उघडणारे होते. २०२१ ते २०२५ या आर्थिक वर्षांदरम्यान, राजेश एक्सपोर्ट्सने जाहीर केले की त्यांच्या एकूण एकत्रित महसुलापैकी ९७% ते ९९% महसूल हा त्यांच्या परदेशी उपकंपन्यांमधून आला होता.
मुख्य आधारस्तंभालाच धक्का: या समूहाची सर्वात महत्त्वाची उपकंपनी म्हणजे स्वित्झर्लंडमधील 'व्हॅलकॅम्बी एसए' हा सोन्याच्या शुद्धीकरणाचा प्रकल्प, जो राजेश एक्सपोर्ट्सने अनेक वर्षांपूर्वी विकत घेतला होता. कंपनीच्या आंतरराष्ट्रीय कामकाजाचा हा मुख्य आधार मानला जात असे.
जेव्हा फॉरेन्सिक ऑडिटर्सनी व्हॅलकॅम्बी आणि इतर परदेशी संस्थांच्या नोंदींची बारकाईने तपासणी केली, तेव्हा एक धक्कादायक तफावत समोर आली. सेबीच्या मते, कंपनीच्या आर्थिक विवरणपत्रांमध्ये दर्शविलेला महसूल आणि उपकंपन्यांकडील प्रत्यक्ष नोंदी यात मेळ बसत नव्हता. गेल्या पाच वर्षांतील माहितीची पडताळणी केली असता, तब्बल १५.१५ लाख कोटी रुपयांची प्रचंड तफावत आढळून आली!
ही काही एकाच वेळी रोख रक्कम गायब झाल्याची घटना नव्हती. वास्तविक पाहता, कागदोपत्री दर्शविलेली १५ लाख कोटी रुपयांहून अधिकची एकत्रित विक्रीची आकडेवारी पूर्णपणे बनावट होती; प्रत्यक्षात असे कोणतेही व्यावसायिक व्यवहार झालेच नव्हते.
फसवणुकीचे तीन मार्ग: आकडेवारीत फेरफार कसे केले गेले? सोन्याच्या व्यापाराचे एक वैशिष्ट्य आहे: यात नफ्याचे प्रमाण खूप कमी (साधारणपणे ०.५% ते १%) असते, तरीही उलाढाल प्रचंड असते. याचा फायदा घेत, राजेश मेहता यांनी प्रामुख्याने तीन पद्धतींचा वापर केला:
१. परदेशी 'शेल कंपन्या' आणि उपकंपन्यांचे जाळे
कंपनीने सिंगापूरमधील 'आरईएल सिंगापूर' आणि स्वित्झर्लंडमधील 'व्हॅलकॅम्बी' यांसारख्या उपकंपन्यांचे जाळे निर्माण केले. कागदपत्रांमध्ये या संस्थांनाच कंपनीच्या प्रचंड मोठ्या व्यवसायाचे मुख्य चालक म्हणून दर्शविले गेले. विशेष म्हणजे, जेव्हा सेबीने या परदेशी संस्थांच्या लेखांकन प्रणाली, बीजके आणि बँक व्यवहारांबद्दल माहिती मागितली, तेव्हा कंपनीने टाळाटाळ केली आणि तपासात सहकार्य केले नाही.
२. 'सर्क्युलर ट्रेडिंग' (केवळ कागदोपत्री व्यवहार)
सोन्याच्या क्षेत्रात 'सर्क्युलर ट्रेडिंग' करणे तुलनेने सोपे मानले जाते. या पद्धतीत सोन्याची प्रत्यक्ष देवाणघेवाण होत नाही; त्याऐवजी, सोन्याचा एकच साठा—किंवा केवळ त्याचे बीजक —कंपनीच्याच चार-पाच बनावट (शेल) संस्थांमध्ये फिरवला जातो, जेणेकरून उलाढाल कृत्रिमरीत्या अनेक पटींनी वाढवता येईल. सेबीला असा प्रबळ संशय आहे की, कंपनीचा ९९% महसूल अशा प्रकारे केवळ कागदावरच निर्माण केला गेला होता.
३. आफ्रिकेतील खाणींमधील गूढ गुंतवणूक
२०२३ मध्ये, कंपनीने आफ्रिकेतील सोन्याच्या खाणींमध्ये १,०३५ कोटी रुपयांची मोठी गुंतवणूक केल्याचा दावा केला होता. मात्र, जेव्हा लेखापरीक्षकांनी हिशोबाची तपासणी केली, तेव्हा मूळ कंपनी किंवा तिच्या कोणत्याही उपकंपन्यांच्या नोंदींमध्ये या गुंतवणुकीचा कोणताही मागोवा आढळला नाही. या निधीची वैधता अत्यंत संशयास्पद आहे.
कंपनीच्या निधीचा वापर करून वैयक्तिक ट्रेडिंग आणि कॅनरा बँकेचे प्रकरण
तपासादरम्यान असेही समोर आले की, कंपनीचा निधी प्रवर्तक राजेश मेहता यांच्याशी संबंधित वैयक्तिक खात्यांमध्ये वळवण्यात आला होता. या निधीचा वापर वैयक्तिक 'डेरिव्हेटिव्ह ट्रेडिंग' व्यवहारांसाठी केला गेला. तपासकर्त्यांना राजेश मेहता यांच्या वैयक्तिक खात्यांमध्ये ७.४ कोटी रुपयांचे संशयास्पद व्यवहार आढळून आले; यातील काही रक्कम नंतर कंपनीला परत करण्यात आली.
दरम्यान, कंपनी कर्जाच्या विळख्यात अधिकाधिक खोलवर रुतत चालली आहे. कर्ज परतफेड करण्यास असमर्थ ठरल्यामुळे, कॅनरा बँकेने कंपनीचे ५०९ कोटी रुपयांचे कर्ज 'ताणग्रस्त मालमत्ता' म्हणून घोषित केले आहे. आता आपली थकीत रक्कम वसूल करण्यासाठी बँक लिलाव प्रक्रियेद्वारे हे कर्ज विकण्याची तयारी करत आहे.
याचा एलआयसी आणि किरकोळ गुंतवणूकदारांवर काय परिणाम होईल?
या प्रचंड मोठ्या घोटाळ्याचे परिणाम केवळ प्रवर्तकांपुरतेच मर्यादित नाहीत; तर त्याचा अप्रत्यक्ष फटका देशभरातील लाखो सामान्य नागरिकांनाही बसतो. देशातील सर्वात मोठी विमा कंपनी असलेल्या 'लाइफ इन्शुरन्स कॉर्पोरेशन ऑफ इंडिया'ची 'राजेश एक्सपोर्ट्स'मध्ये १०.८% इतकी मोठी हिस्सेदारी आहे.
ही बातमी समजताच 'राजेश एक्सपोर्ट्स'च्या शेअर्समध्ये ५% ची घसरण होऊन ते 'लोअर सर्किट'ला (किंमतीच्या नीचांकी पातळीवर) पोहोचले आणि कंपनीचे बाजारमूल्य घसरून ३,०९० कोटी रुपयांवर आले. एलआयसीसारख्या संस्थेच्या निधीचे संभाव्य नुकसान सामान्य जनतेचा विश्वास थेट डळमळीत करते.
हे का केले गेले? आणि कंपनीचे स्पष्टीकरण
प्रश्न असा पडतो की, प्रवर्तकांनी आपल्या ताळेबंदातील (बॅलन्स शीट) आकडेवारी इतकी फुगवून का दाखवली (वार्षिक विक्री २.५ ते ३ लाख कोटी रुपये असल्याचे दर्शवून)? याचे सरळ उत्तर आहे—विश्वास संपादन करण्यासाठी. ताळेबंद जितका मोठा आणि आकर्षक, तितकेच शेअर बाजारातील गुंतवणूकदारांचे त्याकडे अधिक आकर्षण वाढते; तसेच कॅनरा बँक किंवा एलआयसीसारख्या मोठ्या वित्तीय संस्थांकडून कर्ज आणि गुंतवणूक मिळवणे सोपे होते.
दुसरीकडे, 'राजेश एक्सपोर्ट्स लिमिटेड'ने हे सर्व आरोप स्पष्टपणे फेटाळून लावले आहेत. स्टॉक एक्सचेंजला सादर केलेल्या स्पष्टीकरणात कंपनीने म्हटले आहे:
"सेबीने केलेले सर्व आरोप पूर्णपणे निराधार आहेत. हा आदेश केवळ अंतरिम (प्राथमिक) स्वरूपाचा आहे आणि सेबी अजून कोणत्याही अंतिम निष्कर्षापर्यंत पोहोचलेली नाही. आम्ही जाहीर केलेली महसुलाची आकडेवारी १००% अचूक आहे आणि उलाढाल कोणत्याही प्रकारे फुगवून दाखवलेली नाही."
आता सर्व मदार सेबी आणि न्यायव्यवस्थेवर आहे. १५ लाख कोटी रुपयांच्या या कॉर्पोरेट फसवणुकीच्या जाळ्याबाबत अंतिम फॉरेन्सिक ऑडिट अहवालात आणखी कोणती धक्कादायक माहिती समोर येते, हे पाहणे रंजक ठरेल. सामान्य गुंतवणूकदारांसाठी यातून मिळणारा धडा स्पष्ट आहे—केवळ एखाद्या कंपनीची उलाढाल प्रचंड मोठी आहे म्हणून त्यावर आंधळेपणाने विश्वास ठेवू नका.
